Excel 대시보드 사용자 가이드 & 다운로드

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이 대시보드 소개 (그리고 이것이 ‘유일한 정답’이 아닌 이유)

투자에 대해 생각하는 데 유용한 도구는 많습니다—Excel, Google Sheets, Notion, 커스텀 Python 스크립트 등.
여기 제공되는 Excel 대시보드는 결코 “유일한 정답”이 아닙니다.
그저 장기간 AI와 함께 생각하며 시행착오를 거친 끝에 제가 도달한 실용적인 한 가지 형태일 뿐입니다.

1. 이 대시보드가 추적하는 것

이 저널은 의도적으로 핵심만 남겨두었습니다:

무엇을 보유하고 있는지, 그리고 얼마나 보유하고 있는지
현재 포트폴리오 비중
목표 비중
현재 vs. 목표의 차이
투자 논리(Investment Thesis)
분기별 리뷰 및 AI와의 논의에서 나온 메모

목표는 모든 단기 가격 변동을 추적하는 것이 아닙니다.
목표는 포트폴리오의 핵심 정보를 한 곳에 정리하고, 일관되게 유지하는 것입니다.

2. Excel 저널의 구성

이 저널은 크게 세 개의 시트로 구성됩니다:

(1) Dashboard

포트폴리오를 한눈에 보는 메인 시트입니다. 아래 항목을 포함합니다:

Name (티커를 입력하면 자동 채움)
Ticker / Industry / Market Price
Position (보유 수량; 수동 입력)
Market Value
Portfolio Weight (자동 계산)
Target Weight (수동 입력)
Progress (자동 계산)

이 시트만으로도 지금 내 포트폴리오가 어떤 모습인지 조용히 확인할 수 있습니다.

(2) Template (화이트보드 템플릿)

종목별로 사고를 정리하기 위한 시트입니다.
투자 논리, 분기 리뷰, AI와의 논의에서 얻은 핵심 정리 내용을 붙여넣을 수 있는 큰 텍스트 박스를 제공합니다.

(3) Stock Sheets (예: MSFT / AAPL)

이 “사고의 기록(Thinking History)” 시트들은 Template을 복사해서 만들게 됩니다.
시간이 지날수록 각 종목별로 투자 논리, 가정, 집중 포인트가 축적됩니다.

3. 수동 입력 워크플로 (자동화 불필요)

이 대시보드는 전적으로 수동 입력으로도 작동하도록 설계되었습니다.
가장 단순한 워크플로를 원한다면, 아래 단계만으로 충분합니다:

Step 1: Name 열에 티커 입력

MSFT / AAPL / GOOG 같은 티커를 입력하면, 회사명(및 관련 필드)이 자동으로 채워집니다.

Step 2: Position(보유 수량)과 Cost Basis를 수동 입력

원한다면 Market Price도 수동으로 입력할 수 있습니다.
Market Value는 단순히 Price × Shares입니다.

Step 3: Portfolio Weight가 자동 업데이트

입력한 시장가치(Market Value)를 바탕으로 Excel이 각 포지션의 비중을 계산합니다.
이때 포트폴리오 구조가 눈에 보이기 시작합니다.

Step 4: Target Weight(목표 비중) 입력

예: “이 포지션을 10%로 가져가고 싶다” → 10을 입력.
이는 기술적인 작업이 아니라, 당신의 투자 판단을 반영하는 것입니다.

Step 5: Progress가 자동 업데이트

각 포지션이 목표 배분에서 얼마나 떨어져 있는지 즉시 확인할 수 있습니다.

4. 이 샘플을 어떻게 바라볼까

앞서 말했듯, 이 저널은 수동 입력만으로도 충분히 잘 작동합니다.
여기 제공되는 파일은 깔끔한 베이스라인—즉, 당신의 사고 스타일에 맞게 확장하거나 수정할 수 있는 기본 구조입니다.

원하는 대로 자유롭게 커스터마이즈할 수 있습니다:

수동 작업을 줄이기 위해 수식을 추가
자신만의 지표나 인디케이터 추가
리뷰/메모 섹션 확장
서식이나 조건부 규칙으로 가독성 강화

제 개인 버전은 이 샘플과 완전히 동일하지 않습니다.
필요한 것은 추가하고, 불필요한 것은 제거하면서 서서히 진화합니다.
저널은 “완벽하게 따라야 하는 규칙”이 아닙니다.
저널은 당신의 투자 프로세스에 맞게 형태를 만들고 다듬어 가는 도구입니다.
이 파일을 기반으로 삼아 주세요.

고급: Interactive Brokers로 자동 업데이트 (선택)

이 섹션은 Interactive Brokers (IBKR) 사용자용입니다.
계좌 데이터(포지션, 시장가치, 현금 등)를 Excel에 자동으로 반영하고 싶다면, 가능합니다.

핵심은 이것입니다: 코드를 직접 작성할 필요가 없습니다.
기본적인 Excel 지식만 있으면 되고—필요한 세부 단계는 AI가 상황에 맞춰 안내해 줄 수 있습니다.

1. IBKR TWS에서 가져올 수 있는 것

TWS(Trader Workstation)는 IBKR의 거래 및 계좌 플랫폼입니다.
IBKR의 ActiveX 기반 TWS API 샘플 파일을 사용하면, Excel을 연결해 다음 항목을 가져올 수 있습니다:

보유 중인 티커
포지션 크기(보유 수량)
매입단가(Cost basis)
시장가치(Market value)
평균 단가(Average cost)
미실현 손익(Unrealized P/L)
현금 잔고(Cash balance)
총 계좌 가치(NAV)

2. 자동 업데이트 구조 (다이어그램)

가장 단순한 구성은 다음과 같습니다:

 ┌───────────────────────┐
 │     IBKR TWS (Live)   │
 └───────────┬───────────┘
             │  Connect via ActiveX
             ▼
 ┌──────────────────────────────────────┐
 │  TwsActiveX.xls (IBKR sample file)   │
 │  NAV / Cash / Positions update here  │
 └───────────┬──────────────────────────┘
             │  Referenced from Excel
             ▼
 ┌──────────────────────────────────────┐
 │        Your Dashboard (this file)    │
 │  Position / Market Value automated   │
 └──────────────────────────────────────┘

당신의 대시보드 안에서 API 코드를 작성하는 것이 아닙니다.
IBKR의 공식 샘플 Excel 파일(TwsActiveX.xls)을 데이터 소스로 두고, 그 셀을 참조하는 방식입니다.
이 접근은 단순하고 안정적입니다.

3. TWS와 Excel 연결 (개요)

환경(PC 설정/버전)에 따라 필요한 설정이 달라질 수 있으니, 구체적인 단계는 AI에게 상황별 안내를 요청하세요.
기본 흐름은 다음과 같습니다:

TWS 실행 후 로그인
TwsActiveX.xls(IBKR 공식 샘플) 열기
TWS ↔ Excel 연결에 필요한 설정 활성화
General 탭에서 Connect 클릭
Account 탭에서 Request Account Updates 클릭
Account / Portfolio 탭에 데이터 표시
XLOOKUP / VLOOKUP으로 대시보드에서 필요한 셀을 참조

4. 기본 지식만으로 충분한 이유

“TWS API”는 어렵게 들리지만, 실제로 필요한 기술은 단순합니다:

TWS와 샘플 Excel 파일을 연결하는 방법
기본 Excel 조회 함수(XLOOKUP 또는 VLOOKUP)
셀 참조

예를 들어 아래와 같은 프롬프트로 AI에게 단계별 안내를 받을 수 있습니다:

"제 PC에서 IBKR TWS API(ActiveX)를 설정해 샘플 파일 'TwsActiveX.xls'가 작동하도록 만드는 방법을 단계별로 알려주세요. 하나씩 따라 할 수 있게 안내해 주세요."

5. 제공된 대시보드에 자동 업데이트 추가하기

다운로드한 대시보드는 의도적으로 깔끔하게 만들어져—외부 링크가 포함되어 있지 않습니다.
그래야 어떤 환경에서도 호환되기 때문입니다.

자동화는 단계적으로 추가할 수 있습니다. 예:

Position → TwsActiveX.xls의 Position 열 참조
Market Value → MarketValue 열 참조
NAV → Account 탭의 NAV 셀 참조

어떤 셀을 참조할지 선택하는 과정일 뿐입니다.
작업은 직관적이고 단순합니다.

6. 자동화가 핵심은 아니다

이 대시보드의 가치는 구조 그 자체에 있습니다:
숫자(현재의 현실)와 텍스트(당신의 사고/논리)가 나란히 공존하는 구조입니다.

자동화는 편리하지만, 수동 입력만으로도 충분히 완성된 방식입니다.
오히려 수동 입력은 포트폴리오에 대한 이해를 더 단단하게 만들어 주기도 합니다.

자동화는 “필수”가 아니라, 선택 가능한 추가 기능이라고 생각하세요.

요약

IBKR을 사용한다면, TWS + TwsActiveX.xls로 업데이트를 자동화할 수 있습니다
설정은 단순하며, AI가 보조해 줄 수 있습니다
수동 입력만으로도 기능적으로 완전하고 충분합니다

자신의 스타일에 맞는 것만 채택하고, 지속 가능한 워크플로를 유지하세요.